Специальные кредитные программы поддержки системообразующих организаций, оказавшихся в сложной ситуации из-за санкций. Они смогут получить займы по льготной ставке на поддержание текущей деятельности. Первыми такими кредитами смогут воспользоваться представители отечественного агропромышленного сектора, а также промышленности и торговли. В части АПК речь идёт о кредитах по льготной ставке 10% годовых на срок не более 12 месяцев. Для организаций промышленности и торговли будут доступны кредиты по ставке 11% годовых.

Условия получения:

• Включение в перечень системообразующих компаний.
• Максимальное сохранение занятости.

Документы, вводящие меру:
Постановления Правительства от 16 марта 2022 года №375, от 17 марта 2022 года №393, от 18 марта 2022 года №532-р, от 18 марта 2022 года №534-р

Правительство продлило на полгода программу компенсации малому и среднему бизнесу (МСП) расходов на использование отечественной системы быстрых платежей. На неё выделяется 500 млн рублей.

Средства пойдут на возмещение предприятиям банковской комиссии за пользование системой быстрых платежей с 1 января по 1 июля 2022 года. Источник финансирования – резервный фонд Правительства.

Система быстрых платежей – сервис Банка России, который в том числе позволяет гражданам оплачивать товары и услуги с помощью мобильных приложений банков – участников системы. Комиссия не превышает 0,7% от стоимости товара. Это в 2–2,5 раза ниже, чем у других платёжных операторов.

Банк, подключённый к системе, передаёт в Минэкономразвития данные о количестве транзакций и уплаченной предприятиями комиссии. Далее в течение 20 дней деньги на компенсации поступают в банк, а затем в течение пяти дней он перечисляет их бизнесу.

Решение о субсидировании предприятий МСП, пользующихся системой быстрых платежей, было принято в июле 2021 года и действовало до 1 января. Продление программы позволит бизнесу сэкономить на платежах за обслуживание безналичных расчётов, а также дополнительно простимулирует предпринимателей, ещё не подключившихся к системе, это сделать.

«Важно, что отечественная система быстрых платежей – это надёжная и удобная альтернатива традиционным эквайринговым расчётам в магазинах с использованием банковских карт. Особенно при сохраняющихся рисках отключения нашей страны от международных платёжных систем», – отметил Михаил Мишустин, открывая заседание Правительства 2 марта.  

Решение Правительства принято по поручению Президента, которое он дал по итогам 13-го инвестиционного форума «Россия зовёт!», состоявшегося в конце 2021 года.

Документы, вводящие меру:
Распоряжение Правительства от 4 марта 2022 года №411-р

Компании, которые в прошлом году получили кредиты под 3% по программе ФОТ 3.0, могут взять отсрочку по выплате процентов и основного долга по кредиту на срок до 6 месяцев. При этом, льготная ставка для таких заемщиком сохраниться.

Документы, вводящие меру:

Постановление Правительства РФ от 7.04.2022 №611

Вопрос: У меня кредит по программе ФОТ 3.0. Могу ли я воспользоваться "каникулами"?
Ответ: Да, с 7 апреля в параметры программы ФОТ 3.0 внесены изменения. Теперь по таким кредитам также можно взять «каникулы» по №106-ФЗ, сохранив льготную ставку.

Вопрос: На какой срок я могу взять "каникулы" по ФОТ 3.0? Сохраняется ли ставка?
Ответ: Не более 6 месяцев. При этом срок кредитного договора продлевается на срок "каникул". Льготная ставка 3% сохраняется на весь период действия кредитного договора. Важно! Во время "каникул" продолжает действовать условие программы по сохранению занятости не менее 90% сотрудников.

Вопрос: Меняется ли сумма ежемесячных платежей после "каникул"? 
Ответ: Да. Во время "каникул" вы не вносите никакие платежи, но проценты продолжают начисляться. Когда "каникулы" закончатся – банк пересчитает сумму долга, с учетом накопленных за время "каникул" процентов. Платить нужно будет как раньше – ежемесячно равными долями. 

Вопрос: Когда можно направить в банк требование о предоставлении "каникул"?
Ответ: С 7 апреля по 30 сентября 2022 года. 

Вопрос: Как направить требование? И как быстро его рассмотрят?
Ответ: Требование можно направить любым способом, определенным в вашем кредитном договоре для взаимодействия с банком. При этом ИП может обратиться за "каникулами" и по телефону. Банк рассмотрит требование в течение 5 дней.

Вопрос: Когда начинаются "каникулы"?
Ответ: Дату начала "каникул" вы можете выбрать сами. Если не укажете в требовании конкретную дату, то "каникулы" начнутся с момента направления требования об их предоставлении. Длительность "каникул" вы тоже определяете самостоятельно, или банк установит срок в 6 месяцев.

Вопрос: Может ли банк отказать в предоставлении "каникул"?
Ответ: Нет

Кто может получить

Грант на создание или развитие собственного бизнеса могут получить ИП или юридические лица, учредителями которых являются лица в возрасте 14 – 25 лет включительно (возраст может быть скорректирован субъектом РФ – напр., с 18 до 25 лет). Доля молодого предпринимателя в юрлице должна составлять не менее 50%. Лицам, не достигшим 18-летия, для получения гранта потребуется согласие родителей.

Объем гранта
От 100 тыс. рублей до 500 тыс. рублей. Для получателей, зарегистрированных и осуществляющих деятельность в Арктической зоне, максимальный размер гранта составляет 1 млн рублей.

Условия
Обязательными условиями для получения гранта являются софинансирование проекта молодым предпринимателем в размере не менее 25% от стоимости проекта, а также прохождение бесплатного обучения в Центре «Мой бизнес». Ограничений по срокам деятельности ИП или юридических лиц нет.

Где получить грант
В департаменте экономики или министерстве экономики вашего региона. Обращаем внимание, что программа грантов молодым предпринимателям не действует на территории г. Москва.

На что можно потратить
Средства гранта можно потратить на различные направления деятельности предприятия: аренду или ремонт помещения, присоединение к инженерным сетям, приобретение оборудования, оргтехники и ПО, оплату коммунальных платежей и услуг связи, первых платежей по договорам лизинга и т.д.

При этом нельзя при помощи гранта оплачивать налоги, проценты по микрозаймам или кредитам, приобрести недвижимость или автомобиль.

Как получить грант (пошаговая инструкция):

1. Соотнести свой бизнес-проект с критериями получения гранта.
2. Узнать в профильном местном органе власти о сроках проведения конкурсных процедур и обязательном пакете документов.
3. Провести сбор необходимых документов и пройти обучение в центре «Мой бизнес» (если в течение года до момента получения гранта субъект МСП не проходил обучение).
4. Подать документы в период проведения конкурса в регионе, где зарегистрировано ИП или юрлицо.
5. Заключить соглашение с местным органом власти.
6. Использовать полученные средства в соответствии с заявленными целями.
7. Отчитаться об использовании гранта.

Документы, вводящие меру:
Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2022 № 413 «О внесении изменений в приложение № 35 к государственной программе Российской Федерации «Экономическое развитие и инновационная экономика»

Льготные кредиты по ставке до 15% годовых для микро- и малого бизнеса, по ставке 13,5% – для средних предприятий.

Чтобы расширить доступ предпринимателей к льготным кредитам, Правительством выделено дополнительное финансирование в размере 14,3 млрд рублей. Кроме того, на 9 млрд рублей увеличена капитализация Корпорации МСП, которая предоставляет малому и среднему бизнесу беззалоговые кредиты под своё поручительство. Эти день пойдут на предоставление гарантий для выдачи займов.

Программа льготного кредитования МСП – часть национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». В ней участвуют компании из самых разных отраслей экономики. Также возможностями программы пользуются индивидуальные предприниматели и самозанятые.

Документы, вводящие меру:

Распоряжения Правительства Российской Федерации от 18 марта 2022 года №535-р и №536-р

Вопрос: Есть ли кредиты по льготной ставке для МСП?
Ответ: Сейчас для субъектов МСП доступны несколько антикризисных программ льготного кредитования. Они дают возможность бизнесу получить кредиты на пополнение оборотных средств и инвестиционные проекты.

По программе оборотного кредитования Банка России малый бизнес может получить льготный кредит (или рефинансировать ранее полученный) по ставке не выше 15% годовых, средний — по ставке не выше 13,5%. Срок действия программы — до 30 декабря 2022 года. Список банков.

Инвестиционный кредит можно получить по расширенной программе стимулирования кредитования субъектов МСП, которую реализует АО «Корпорация «МСП» совместно с Банком России. Ставки по ней также не превысят 15% для малых и 13,5% для средних предприятий. Срок действия программы – до 31 декабря 2022 года. Список банков, которые выдают такие кредиты.

По программе Минэкономразвития («1764», в рамках нацпроекта МСП) бизнес может взять кредит на пополнение оборотных средств или реализацию инвест проекта по ставкам 13,5-15% в 100 российских банках. Список банков, которые выдают такие кредиты.

Срок уплаты авансового платежа по налогу на прибыль продлён с 28 марта до 28 апреля.

Речь идёт об авансовом платеже по налогу на прибыль за I квартал 2022 года. Этот платёж рассчитывается на основе результатов работы компании по итогам девяти месяцев прошлого года.

Продление срока уплаты даст возможность организациям-налогоплательщикам откорректировать сумму платежа с учётом реальных итогов работы за I квартал и тем самым не отвлекать излишние деньги из оборота.

По предварительным оценкам, общий объём ликвидности, который может таким образом сохраниться в хозяйственном обороте, превышает 320 млрд рублей.

Документы, вводящие меру:

Постановление Правительства Российской Федерации от 25.03.2022 № 470 "Об изменении срока уплаты ежемесячного авансового платежа по налогу на прибыль организаций в 2022 году"

До 1 июня крупный бизнес с кредитами и гражданы с ипотекой под плавающую ставку смогут подать заявление в банк на установление переходного периода по этим платежам. Для граждан с ипотекой ставка фиксируется по состоянию на 27 февраля 2022 года на весь срок кредитования. Крупный бизнес с кредитами может получить "плавное" повышение ставок с ограничением их роста не более 12,5%- в первый месяц, 13,5% - во второй месяц и 16,5% - в третий месяц. С четвертого месяца ставка выходит на рыночный уровень. Это позволит бизнесу адаптироваться к новым условиям в связи с резким ростом ключевой ставки.

Документы, вводящие меру:

Постановление Правительства Российской Федерации от 25.03.2022 № 470 "Об изменении срока уплаты ежемесячного авансового платежа по налогу на прибыль организаций в 2022 году"

Расширение программы субсидирования регионов, которые могут получить субсидию на создание промпарков и технопарков в рамках нацпроекта МСП.

Документы, вводящие меру
Постановление правительства от 28.03.2022 № 491

Расширение доступа МСП к кредитам на пополнение оборотных средств в рамках программы льготного кредитования МСП с фиксацией ставки для заемщика на уровне февраля 2022 года (программа 1764). Кредиты на "оборотку" по ставкам 13,5-15%, сроком до 1 года в 100 российских банков.

Документы, вводящие меру
Постановление Правительства РФ от 23.03.2022 №441

Льготное кредитование для высокотехнологичных компаний по программе Минэкономразвития, запущенной в рамках стратинициативы Правительства "Взлет: от стартапа до IPO".

Вопрос: У меня небольшой бизнес и нет залогового имущества. Как получить кредит, если я не могу предоставить залог?
Ответ: В случае, если у Вас не хватает залога для получения финансирования, самый простой и быстрый способ — воспользоваться «зонтичным» поручительством Корпорации «МСП»:

1. оно покрывает до 50% от суммы кредита;
2. для предпринимателей такое поручительство бесплатное, комиссию платит банк;
3. поручительство будет предоставлено при выдаче кредита при условии, что заемщик находится в реестре субъектов МСП и удовлетворяет ряду других требований. То есть «зонтичное» поручительство предоставляется заемщику автоматически.

Список банков, участвующих в «зонтичном» механизме предоставления поручительств, можно найти на сайте Корпорации «МСП».

Если ваш банк не входит в этот список, есть два варианта:

1. Воспользоваться независимой гарантией Корпорации «МСП» (также покрывает до 50% суммы кредита).
2. Привлечь независимую гарантию в качестве залогового обеспечения можно в аккредитованных Корпорацией банках. Заемщику нужно будет оплатить комиссию — от 0,1 до 0,75% годовых от размера гарантии.
3. Для небольших кредитов региональные гарантийные организации могут выдать поручительство в объеме до 25 млн рублей (до 70% кредита). Контакты этих организаций размещены на сайте Корпорации «МСП». Поручительства региональных гарантийных организаций также платные — от 0,5 до 3% годовых.

Срок уплаты налога по упрощённой системе за 2021 год и I квартал 2022 года для индивидуальных предпринимателей и организаций из отдельных отраслей экономики продлевается на шесть месяцев с последующей рассрочкой в течение полугода.

В новые сроки необходимо уплатить не всю сумму налога или авансового платежа, а одну шестую часть, начиная со следующего месяца после перенесенного срока уплаты соответствующих налогов (авансовых платежей). Далее налогоплательщики уплачивают ежемесячно по одной шестой части суммы до полной уплаты налога или авансового платежа.

Продление сроков уплаты налога по упрощённой системе касается предприятий, связанных в том числе с деревообработкой, производством лекарственных средств, компьютеров и электронных средств, автотранспорта, электрического оборудования, пищевых продуктов, напитков, одежды, бумаги, а также организаций, ведущих полиграфическую деятельность, работающих в сфере туризма и гостеприимства, здравоохранения, спорта и развлечений.

Документы, вводящие меру:
Постановление от 30 марта 2022 года №512